سقف فعالیت مشتریان | تعیین سطح فعالیت مشتریان
سقف فعالیت مشتریان در شبکه بانکی مشخص شد
بانک مرکزی اجرای کامل دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان موسسات اعتباری را برای شبکه بانکی اجباری اعلام کرده است. بر این اساس، سقف فعالیت مشتریان حقیقی مزدبگیر 20 میلیارد تومان، حقیقی بدون شغل 5 میلیارد تومان و مشتریان حقوقی غیرفعال 500 میلیون تومان تعیین شده است.
در یک نگاه
- اجرای کامل دستورالعمل برای شبکه بانکی اجباری اعلام شد.
- سقف فعالیت مشتریان حقیقی مزدبگیر 20 میلیارد تومان است.
- سقف فعالیت حقیقی بدون شغل 5 میلیارد تومان تعیین شده است.
- سقف فعالیت مشتریان حقوقی غیرفعال 500 میلیون تومان است.
سقف فعالیت مشتریان
براساس بخشنامه بانک مرکزی، سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است. این سقف برای مشتریان حقیقی مزدبگیر 20 میلیارد تومان، حقیقی بدون شغل 5 میلیارد تومان و مشتریان حقوقی غیرفعال 500 میلیون تومان اعلام شده است.
مراحل تعیین سطح فعالیت مشتریان
در بخشنامه، مراحل تعیین سطح فعالیت مشتریان شامل موارد زیر اعلام شده است:
- ثبت اطلاعات اقتصادی و ارائه مستندات
- محاسبه سطح فعالیت مورد انتظار توسط بانک
- تعیین محدوده مجاز تراکنش‌ها بر اساس ماهیت کسب‌وکار
نکته مهم
هدف از تعیین این سقف، شفافیت تراکنش‌های مالی، مبارزه با پولشویی و سامان‌دهی فعالیت‌های بانکی ذکر شده است.
هدف از تعیین سقف فعالیت
در بخشنامه، شفافیت تراکنش‌های مالی، مبارزه با پولشویی و سامان‌دهی فعالیت‌های بانکی به‌عنوان اهداف تعیین چنین سقفی ذکر شده است.
سقف فعالیت مشتریان حقیقی مزدبگیر بر اساس بخشنامه بانک مرکزی چقدر تعیین شده است؟
سقف فعالیت مشتریان حقیقی مزدبگیر 20 میلیارد تومان تعیین شده است.
سقف فعالیت مشتریان حقیقی بدون شغل و حقوقی غیرفعال چقدر است؟
سقف فعالیت مشتریان حقیقی بدون شغل 5 میلیارد تومان و مشتریان حقوقی غیرفعال 500 میلیون تومان تعیین شده است.
مراحل تعیین سطح فعالیت مشتریان در این دستورالعمل چیست؟
این مراحل شامل ثبت اطلاعات اقتصادی و ارائه مستندات، محاسبه سطح فعالیت مورد انتظار توسط بانک و تعیین محدوده مجاز تراکنش‌ها بر اساس ماهیت کسب‌وکار است.